経営ビジョン

５年後（２０２９年３月末）の当社の姿

■地域Ｎｏ．１の保険代理店
（サービス品質・組織体制・ブランド）

サービス品質

・最高水準の契約募集品質・事故対応力・課題解決に導く提案力を備えている
・営業担当者の半数が、損保トータルプランナー・生保トータルライフコンサルタント・ＦＰ技能士の資格を保有

組織体制

・体制整備、人材育成制度・働きやすい環境が整備されている

社会への貢献

・持続可能な開発目標（ＳＤＧｓ）など、社会課題への取り組みを通して、保険代理業界の地位向上、当社の存在価値（ブランド力）が向上している

■ＰＡハイグレード認定

・認定基準を大きく上回る品質指標（ＱＬ２）と営業成績

　

勧誘方針

■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
・お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

■お客様の金融商品に関するお客様の知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
・お客様のご経験、契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
・お客様に関する情報については、適正な取扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮してまいります。

■お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
・お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう常に努力してまいります。

■お客様のご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
・お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。

2023年8月1日
有限会社さくら

ご案内する保険商品について

２０１５年１１月（改定）
有限会社さくら

当社は、お客様へ保険商品をご案内するにあたり、下記の通り販売方針を定めております。

販売方針

損害保険（年金払型商品を除く）

当社の経営方針により、損害保険ジャパンの商品を販売いたします。

生命保険（個人年金保険を除く）

【取扱保険会社】
SOMPOひまわり生命、第一生命
【推奨方針】
当代理店の募集人は、上記取扱保険会社の中から、各募集人が特に精通している商品（保険会社）を１社推奨する方針といたします。

年金払型商品、個人年金保険

当社の経営方針により、以下の保険会社の商品を主に推奨いたします。
「　第一生命　」

お客さま本位の業務運営方針
（方針・取り組み・ＫＰＩ）

（１）お客様の最善の利益の追求

当社は、お客さまご意向の把握・確認を丁寧に行い、常に最適な保険商品とサービスを提案致します。

取り組み
①業務知識向上に向けた教育研修計画を策定し、社員全員による定期的な勉強会を開催します。
②お客さまのご意見・ご要望等を真摯に受け止め、誠実かつ迅速に対応します。そしてお客さまの声やアンケート結果を社内で共有・分析し、課題改善に努めます。

KPI
・教育研修計画１２回/年　実施率９０％
（2023年実績値83％）
・お客さまアンケート回答件数　６０件/年
（2023年実績値17件）

（２）利益相反の適切な管理

当社は、お客さまの最善の利益を図るため、専門知識の習得に努めるとともに、コンプライアンス遵守を徹底致します

取り組み
①コンプライアンス研修計画を策定し、社員全員が毎月受講します。研修参加の有無は研修実施記録により毎月管理します。
②お客さまに関する情報は適正な取扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮し努めます。

KPI
・コンプライアンス研修計画１２回/年　実施率１００％
（2023年実績値100％）

（３）重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客さまに十分なご理解ご納得を頂けるよう、わかりやすく丁寧に説明を致します。

取り組み
①自動車・火災・傷害保険の手続きにおいてタブレット（ペーパーレス手続き）を活用し、丁寧でわかりやすい説明を心掛けます。
②特にご高齢のお客さまに対してはご家族さまの同席をお願いし、何度も丁寧にご説明します。

KPI
・ペーパーレス手続き率９５％
（2024年上期実績92.9％）
・満期の２８日前更改手続き完了率８０％
（2023年度実績51.1％）

（４）お客様にふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまに寄り添い、いち早く幅広い情報の提供をし続けることで、万が一の際もお客さまの満足のいくサービスを提供致します。

取り組み
①教育研修計画を策定し、周辺知識の習得や事故対応力強化に努め、お客さまに質の高いサービスが提供できる社員の育成に取り組みます。
②自然災害に備え、お客さまに一刻も早くご安心をお届けするために日頃より携帯電話番号など複数の連絡先を収集し、迅速な事故対応に努めます。
③他業種の各種専門家との連携を強化することで、保険以外のサービスの充実を図ります。

KPI
・代理店事故対応窓口率　９０％
（2023年度実績95.5％）

（５）従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、働きやすい職場環境の実現に向け、人事・労務・福利厚生制度および人材育成制度の拡充を図ります。

取り組み
①各種資格取得に向けた研修計画を策定し、資格取得者数が増えるよう支援する制度を設けます。

KPI
・損保トータルプランナー、生保トータルライフコンサルタントの資格取得者数２名以上
（2023年度実績2名）

保険募集人の権限明示書

１．有限会社さくら（以下「当社」）は、複数の保険会社と募集委託契約をしている乗合代理店です。

２．当社は、下記保険会社の保険契約締結の代理または媒介を行います。

（１）損害保険会社
損害保険ジャパン株式会社
（２）生命保険会社
ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社
第一生命保険株式会社

３．権限の明示

（１）当社の損害保険募集人は、お客様と申込先損害保険会社の媒介、または締結の代理権を有しております。なお、当社が取扱う保険商品の中には、告知受領権を有する商品があります。お客様に告知いただいた保険申込書（告知書などを含む）の記載内容が事実と異なる場合は、ご契約が解除または無効になり、保険金をお支払いできないことが有りますので、正しく告知いただくようお願い申し上げます。

（２）当社の生命保険募集人は、お客様と申込生命保険会社の媒介を行い、契約締結の代理権はありません。また、当社には、告知受領権はありません。告知受領権は生命保険会社または生命保険会社が指定した医師だけが有しております。生命保険募集人に口頭でお話しいただいても告知したことにはなりませんので、告知書への記入をお願い申し上げます。お客様から受領しました告知書は申込書一式として保険会社に提出します。なお、保険会社が承諾（成立）後、契約は有効になります。

掛川市柳町５８－１
有限会社さくら

個人情報保護に関する基本方針
（プライバシー・ポリシー）

代理店名　有限会社さくら

弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、お客様の個人情報を適正に取り扱うことを宣言いたします。

（１）法令等の遵守

弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令及び関係官庁のガイドラインなどを遵守します。

（２）従業者教育

弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。

（３）個人情報の利用目的

弊社は、損害保険ジャパン株式会社、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社、第一生命保険株式会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については下記（８）を参照ください）を、損害保険、生命保険、個人間カーシェア・カーリース・駐車場シェアリング・その他自動車関連サービスに関する紹介や取次業、およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の各社の業務の遂行に必要な範囲内で、かつ適法、公正に利用します。その他の目的に利用することはありません。上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等（電磁的記録を含む、以下同じ。）により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。

損害保険ジャパン株式会社
（https://www.sompo-japan.co.jp/private_information/)
SOMPOひまわり生命保険株式会社
（https://www.himawari-life.co.jp/company/info/privacy/)
第一生命保険株式会社
（https://www.dai-ichi-life.co.jp/personal_date/index.html)

弊社に対し個人間カーシェア・カーリース・駐車場シェアリング・その他自動車関連サービスに関する紹介や取次及びこれらに付帯・関連するサービスの提供等の業務委託を行う会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。

株式会社DeNA SOMPO Mobility
(https://ds-mobility.jp/)
株式会社DeNA SOMPO Carlife
(https://ds-carlife.jp/)
akippa 株式会社
(https://akippa.co.jp)

（４）個人情報の取得

弊社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報（個人番号および特定個人情報については下記（８）を参照ください。）を取得します。 弊社は、電話応対品質向上および通話内容の確認を目的とし通話録音をさせていただいております。

（５）個人データの安全管理措置

弊社は、取り扱う個人データ（下記（８）の個人番号および特定個人情報を含みます。）の漏洩、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規定などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
弊社は、個人データの安全管理措置に関する社内規定を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記のお問い合わせ窓口までお寄せください。

①.基本方針の整備
個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。
②.個人データの安全管理に係る取扱規定の整備
取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者及びその任務等についての規定を整備し、必要に応じて見直しています。
③.組織的安全管理措置
・個人データの管理責任者等の設置
・就業規則等における安全管理措置の整備
・個人データの安全管理に係る取扱規定に従った運用
・個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
・個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
・漏えい等事案に対応する体制の整備
④.人的安全管理措置
・従業者との個人データの非開示契約等の締結
・従業者の役割・責任等の明確化
・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
・従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認
⑤.物理的安全管理措置
・個人データの取扱区域等の管理
・機器及び電子媒体等の盗難等の防止
・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
・個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄
⑥.技術的安全管理措置
・個人データの利用者の識別および認証
・個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
・個人データへのアクセス権限の管理
・個人データの漏えい・毀損等防止策
・個人データへのアクセスの記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの稼働状況の記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査
⑦.委託先の監督
・個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規定を整備し、定期的に見直しています。
⑧.外的環境の把握
・個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

（６）個人データの第三者への提供および第三者からの取得

弊社は、個人データ（個人番号および特定個人情報については下記（８）を参照ください。）を第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

①法令に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
⑤当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき（当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害する恐れがある場合を除く。）
また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき（個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。）、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。

（７）センシティブ情報のお取扱い

弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報（以下「センシティブ情報」といいます。）については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。

①法令等に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
⑤保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教党の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑥相続手続きを伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑦保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合

（８）個人番号及び特定個人情報の取扱い

弊社は、個人番号及び特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。

（９）見直し・改善

弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

（１０）個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データの開示（確認・記録の開示を含む）、訂正等、利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。弊社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。

（１１）お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応

弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に適切・迅速にご対応いたします。ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

＜お問い合わせ先＞
代理店　　有限会社さくら　掛川本店
所在地　　静岡県掛川市柳町58-1
代表者氏名　櫻井　一浩
電話番号　0537-23-0002
受付時間　9:00～18:00